Банки будут проверять все движения денег на картах и счетах граждан

Иллюстрация взята из открытых источников

Банки внедрили в свои системы искусственный интеллект для проверки движений денежных средств на картах и счетах граждан.

Это делается для выявления нарушений законодательства (например, процедур отмывания денег), а также для выявления мошеннических схем, чтобы обеспечить защиту обычным пользователям услуг банков.

Если система с ИИ сочтет перевод денег подозрительным – могут быть заморожены конкретные операции с денежными средствами, заблокирована карта или счет.

Эксперты отмечают, что под подозрением могут оказаться частые снятия наличных с карты, большие переводы денег при маленьком остатке на карте, отсутствие платежей по обычным платежным поручениям клиента.

Теперь банки обязаны замораживать все подозрительные финансовые операции до выяснения и уточнения ситуации у клиентов.